被交易商協(xié)會(huì)予以處分，并非頭一遭。今年5月，大連銀行因違規(guī)開展為他人暫時(shí)持有債券的相關(guān)交易、虛增做市交易量等問(wèn)題，被交易商協(xié)會(huì)予以嚴(yán)重警告、責(zé)令整改。

　　交易商協(xié)會(huì)公告顯示，前期，經(jīng)2023年第8次自律處分會(huì)議決定，大連銀行因銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券做市業(yè)務(wù)存在違規(guī)行為，被予以嚴(yán)重警告自律處分。目前，大連銀行銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券做市業(yè)務(wù)權(quán)限已被暫停，并限期整改。

　　何為現(xiàn)券做市業(yè)務(wù)？根據(jù)《銀行間債券市場(chǎng)現(xiàn)券做市業(yè)務(wù)自律指引》，現(xiàn)券做市業(yè)務(wù)是指在銀行間債券市場(chǎng)通過(guò)持續(xù)向市場(chǎng)提供現(xiàn)券雙邊買賣報(bào)價(jià)，以及回復(fù)市場(chǎng)詢價(jià)請(qǐng)求等為市場(chǎng)提供流動(dòng)性的行為。在銀行間債券市場(chǎng)開展做市業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)即為做市商。

　　今年以來(lái)，交易商協(xié)會(huì)頻繁出手，但暫停業(yè)務(wù)的情況并不常見。此次交易商協(xié)會(huì)暫停大連銀行做市業(yè)務(wù)，與其“前科”不無(wú)相關(guān)。

　　今年5月，交易商協(xié)會(huì)通報(bào)多家機(jī)構(gòu)存在債券代持交易違規(guī)行為，其中即包括大連銀行。據(jù)悉，大連銀行通過(guò)做市業(yè)務(wù)方式，每日滾動(dòng)開展買賣方向相反、清算速度不同的現(xiàn)券交易，代持利率債活躍券，且規(guī)模較大。

　　同期，大連銀行被交易商協(xié)會(huì)采取嚴(yán)重警告的自律處分。交易商協(xié)會(huì)指出，大連銀行在2021年10月11日至15日期間，違規(guī)開展為他人暫時(shí)持有債券的相關(guān)交易，規(guī)避相關(guān)監(jiān)管規(guī)定，虛增做市交易量，相關(guān)交易未反映真實(shí)或正當(dāng)交易目的，未嚴(yán)格遵守做市業(yè)務(wù)規(guī)范，內(nèi)部未能有效防范交易發(fā)生。交易商協(xié)會(huì)對(duì)大連銀行予以嚴(yán)重警告，責(zé)令其針對(duì)本次事件中暴露出的問(wèn)題進(jìn)行全面深入的整改。

　　交易商協(xié)會(huì)表示，做市商作為銀行間市場(chǎng)基石機(jī)構(gòu)，承擔(dān)著提高市場(chǎng)流動(dòng)性、促進(jìn)價(jià)格發(fā)現(xiàn)的重要作用，應(yīng)切實(shí)提升做市交易能力，加強(qiáng)內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理，確保合規(guī)穩(wěn)健展業(yè)，“真做市、做真市”。

　　公開信息顯示，大連銀行系中國(guó)東方資產(chǎn)旗下的股份制銀行，成立于1998年3月，注冊(cè)資本75.5億元，在北京、上海、天津、重慶、成都、沈陽(yáng)、丹東、營(yíng)口設(shè)有8家異地分行，全行共167個(gè)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)，員工5000余人。截至2023年6月30日，大連銀行資產(chǎn)總額4970.62億元，負(fù)債總額4606.01億元。

　　股權(quán)結(jié)構(gòu)上，中國(guó)東方資產(chǎn)持有大連銀行股份37.97億股，持股比例為50.29%。大連銀行二股東為大連融達(dá)投資有限責(zé)任公司，持股比例11.05%，其余股東持股均不足5%。2023年半年報(bào)顯示，大連銀行多名股東所持股份存在質(zhì)押或凍結(jié)的情況。

　　京東拍賣顯示，東兆長(zhǎng)泰集團(tuán)有限公司持有的大連銀行1億股股份將于10月28日上午在該平臺(tái)拍賣，起拍價(jià)格約為2.23億元。該次拍賣為第二次拍賣，起拍價(jià)不到評(píng)估價(jià)（3.98億元）的六折，處置單位為北京市第三中級(jí)人民法院。

　　業(yè)績(jī)方面，2023年上半年，大連銀行實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入21.42億元，同比減少30.34%；實(shí)現(xiàn)凈利潤(rùn)3.37億元，同比減少19.79%。

　　截至2023年6月30日，大連銀行核心一級(jí)資本充足率9.23%，上年末為9.47%；一級(jí)資本充足率11.91%，上年末為9.47%，資本充足率13.08%，上年末為10.65%；不良貸款率為2.47%，上年末為2.50%；撥備覆蓋率為158.81%，上年末為163.24%。

　　早在2007年，大連銀行就曾啟動(dòng)A股IPO工作，后在2013年終止審查。中國(guó)東方資產(chǎn)入主后，曾提出在“對(duì)大連銀行進(jìn)行資產(chǎn)改造后，會(huì)幫助其未來(lái)兩三年內(nèi)完成上市”，但至今未能成行。

　　另外，今年4月，大連證監(jiān)局還曾對(duì)大連銀行采取責(zé)令改正的行政監(jiān)管措施。經(jīng)查，大連銀行存在分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格的情況，違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》。KAIYUNKAIYUN